Créditos a Corto Plazo

Ver Requisitos para Créditos de Tesorería

• Formato de solicitud de servicios financieros diligenciado.
• Solicitud de crédito presentada por el Alcalde o Gobernador o el representante legal, según el caso, donde se indique la cuantía, la destinación del crédito, la(s) garantía(s) y fuente de pago ofrecida como respaldo de la deuda.
• Acto administrativo y/o documento legal vigente que autorice el endeudamiento y el otorgamiento de las garantías.
• Estatutos para el caso de Entes No Territoriales.
• Certificado de constitución y representación legal con vigencia no mayor a treinta (30) días calendario, expedido por la Cámara de Comercio del domicilio de la entidad, siempre que sea necesario.
• Composición del patrimonio de la entidad y del socio persona jurídica que supere el 20% de dicha composición.
• Copia del Acta de posesión y documento de identificación del representante legal.
• Certificación de la libertad de la renta a pignorar y proyección de la misma durante la vigencia del crédito, expedida por el funcionario responsable. Cuando se trate de garantía hipotecaria se requiere el certificado de tradición del inmueble con vigencia no mayor a treinta (30) días calendario y avalúo comercial corporativo del bien a hipotecar.
• Estado de la deuda pública certificado por el Secretario de Hacienda o quien haga sus veces, indicando como mínimo para cada crédito: a) entidad que otorga el crédito, b) destinación, c) rentas pignoradas y porcentaje de pignoración, d) interés pactado, e) forma de pago, f) saldo de la deuda a la fecha, g) proyección del servicio anual hasta su vencimiento, discriminando para cada vigencia el valor del capital, de los intereses y del saldo del crédito al final de la vigencia.   
• Ejecución presupuestal de ingresos y egresos de los tres últimos años, de la vigencia actual correspondiente al último trimestre rendido a la Contaduría General de la Nación antes de la solicitud.
• Estados financieros básicos acompañados de las notas contables de los tres (3) últimos años para entidades territoriales y descentralizadas y los del último trimestre rendido ante la autoridad competente, antes de la solicitud.
• Calificación de riesgo crediticio para entidades descentralizadas.
• Autorización para consulta en Centrales de Riesgo.
• Los demás requisitos que establezca la Ley o el Manual.

Requisitos adicionales para personas de Derecho Privado

• Estados financieros de los últimos tres (3) años, balance general con notas, estado de resultados y flujo de caja proyectado y ejecutado. Documentos debidamente firmados por el Revisor Fiscal y/o contador público según el caso.
• Declaración de renta o declaración de ingresos y patrimonio de los últimos tres (3) años.

Requisitos Conocimiento del Cliente

• Certificación por parte del cliente de las contingencias o sentencias judiciales que puedan afectar el cumplimiento del servicio de la deuda 

Requisitos para Créditos de Sobregiro

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Requisitos para Descuento de Títulos Valores y Actas

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